Firmenkunden KYC: Unternehmen und Eigentümerstrukturen nachvollziehen
Bei Firmenkunden können KYC-Prüfungen schnell komplex werden. Neben den Grunddaten des Unternehmens können Eigentümer, Beteiligungen, Unternehmensgruppen und vertretungsberechtigte Personen für die weitere interne Prüfung relevant sein.
Warum Firmenkunden im KYC besonders komplex sein können
Während bei einer einzelnen natürlichen Person die Struktur meist überschaubar ist, können hinter einem Firmenkunden mehrere Gesellschaften, Holdings und Beteiligungsebenen stehen. Der direkte Gesellschafter ist deshalb häufig nur der Ausgangspunkt.
Eigentümer
Direkte und weiterführende Eigentumsverhältnisse nachvollziehen.
Unternehmensgruppe
Holdings, Mutter- und Tochtergesellschaften sichtbar machen.
Vertretungsberechtigte
Geschäftsführung und Prokura strukturiert darstellen.
Welche Informationen können bei Firmenkunden betrachtet werden?
Firma, Rechtsform, Sitz und verfügbare Registerinformationen zusammenführen.
Wer ist unmittelbar am Firmenkunden beteiligt?
Wie setzt sich die Struktur hinter Unternehmensgesellschaftern fort?
Welche direkten und indirekten Unternehmensverbindungen bestehen?
Welche Holdings, Mutter- und Tochtergesellschaften gehören zum Umfeld?
Welche Personen vertreten den Firmenkunden?
Welche weiteren vertretungsberechtigten Personen bestehen?
Was hat sich bei Eigentümern, Beteiligungen oder Personen verändert?
Vom Firmenkunden zur vollständigen Unternehmensstruktur
Ein Beispiel: Der Firmenkunde gehört zu einer mehrstufigen Gruppe
Ein neuer Firmenkunde ist eine operative GmbH. Als Gesellschafter ist eine Holdinggesellschaft eingetragen.
Bei der weiterführenden Analyse zeigt sich, dass die Holding selbst Teil einer weiteren Unternehmensstruktur ist. Zusätzlich hält die Gruppe mehrere Tochtergesellschaften.
Ein Geschäftsführer des Firmenkunden ist außerdem in weiteren Gruppengesellschaften tätig.
Aus einer einzelnen Gesellschaft wird damit eine mehrstufige Eigentümer-, Beteiligungs- und Personenstruktur.
Welche Fragen entstehen bei komplexeren Firmenkunden?
Wer ist Eigentümer?
Der direkte Gesellschafter kann selbst Teil einer längeren Eigentümerkette sein.
Wie weit reicht die Gruppe?
Unternehmensverbindungen können sich über mehrere Ebenen fortsetzen.
Wer darf vertreten?
Geschäftsführung und Prokura bestimmen, welche Personen für die Gesellschaft handeln.
Welche Beteiligungen bestehen?
Direkte und indirekte Beteiligungen können zusätzliche Unternehmen sichtbar machen.
Was hat sich geändert?
Eigentümer, Beteiligungen und handelnde Personen können sich im Zeitverlauf verändern.
Wie hängt alles zusammen?
Ein Netzwerkdiagramm kann mehrere Gesellschaftsebenen übersichtlich miteinander verbinden.
Firmenkunden KYC mit firmendossiers.de unterstützen
Firmendossiers bündeln verfügbare Unternehmensinformationen, die sonst über mehrere Gesellschaften und Quellen verteilt sein können. So entsteht eine strukturierte Grundlage für die weitere interne KYC-Prüfung.
Unternehmensdaten
Grundlegende Firmen- und Registerinformationen strukturiert zusammenführen.
Eigentümerstruktur
Direkte und weiterführende Eigentümer nachvollziehen.
Beteiligungsketten
Direkte und indirekte Unternehmensverbindungen über mehrere Ebenen betrachten.
Netzwerkdiagramm
Gesellschaften, Eigentümer, Beteiligungen und Personen grafisch verbinden.
Geschäftsführung & Prokura
Vertretungsberechtigte Personen übersichtlich darstellen.
Personenhistorie
Veränderungen bei Geschäftsführung und Prokura im Zeitverlauf nachvollziehen.
Das Netzwerkdiagramm hilft bei mehrstufigen Firmenkunden
Bei Firmenkunden mit mehreren Holdings und Beteiligungsgesellschaften wird eine tabellarische Darstellung schnell unübersichtlich.
Das Netzwerkdiagramm zeigt, wie der Firmenkunde mit direkten und indirekten Eigentümern, Beteiligungen, Gruppengesellschaften und handelnden Personen verbunden ist.
So lässt sich die Position des Firmenkunden innerhalb seines Unternehmensnetzwerks schneller nachvollziehen.
Wann kann ein Firmendossier im Firmenkunden-KYC besonders hilfreich sein?
Neukundenaufnahme
Unternehmens- und Eigentümerstruktur vor Aufnahme der Geschäftsbeziehung einordnen.
Bestandskundenprüfung
Veränderungen gegenüber einer früheren Prüfung sichtbar machen.
Komplexe Holdings
Mehrere Eigentümerebenen strukturiert nachvollziehen.
Mehrstufige Beteiligungen
Unternehmensverbindungen über mehrere Gesellschaften verfolgen.
Eigentümerwechsel
Veränderte Eigentums- und Gruppenstrukturen erkennen.
Personenwechsel
Änderungen bei Geschäftsführung und Prokura nachvollziehen.
Firmendossiers unterstützen KYC-Prozesse bei Firmenkunden durch strukturierte Unternehmensinformationen. Sie ersetzen keine gesetzlich vorgeschriebene Identitätsprüfung, keine Transparenzregisterabfrage, keine Sanktions- oder PEP-Prüfung und keine rechtliche Feststellung wirtschaftlich Berechtigter.
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Häufige Fragen zu Firmenkunden KYC
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