Firmenkunden Due Diligence: Unternehmen strukturiert genauer prüfen
Bei einer Firmenkunden Due Diligence können wirtschaftliche, gesellschaftsrechtliche und personelle Informationen zusammengeführt werden. Finanzen, Eigentümer, Beteiligungen, Unternehmensgruppen und Veränderungen liefern gemeinsam ein umfassenderes Bild des betrachteten Unternehmens.
Was kann eine Firmenkunden Due Diligence umfassen?
Je nach Anlass unterscheiden sich Tiefe und Umfang einer Prüfung. Für eine strukturierte Unternehmensanalyse können insbesondere Finanzinformationen, Eigentumsverhältnisse, Beteiligungen und handelnde Personen relevant sein.
Finanzen
Veröffentlichte Finanzdaten und Entwicklungen über mehrere Geschäftsjahre betrachten.
Eigentum & Beteiligungen
Gesellschafter, Holdings und direkte sowie indirekte Unternehmensverbindungen nachvollziehen.
Personen & Veränderungen
Geschäftsführung, Prokura und strukturelle Veränderungen im Zeitverlauf einordnen.
Welche Unternehmensinformationen können geprüft werden?
Wie hat sich die wirtschaftliche Entwicklung des Unternehmens verändert?
Welche veröffentlichten Finanzinformationen liegen vor?
Wie entwickelt sich die Kapitalstruktur über mehrere Geschäftsjahre?
Welche Trends und stärkeren Veränderungen sind erkennbar?
Welche Personen oder Gesellschaften stehen hinter dem Firmenkunden?
Welche direkten und indirekten Beteiligungen bestehen?
Welche Holdings, Mutter- und Tochtergesellschaften sind verbunden?
Wer handelt für das Unternehmen und welche Veränderungen gab es?
Due Diligence bedeutet, Informationen in Zusammenhang zu bringen
Ein Beispiel: Erst die Struktur zeigt das vollständige Umfeld
Ein Firmenkunde wird im Rahmen einer neuen Geschäftsbeziehung genauer betrachtet. Die veröffentlichten Finanzinformationen zeigen zunächst die wirtschaftliche Entwicklung der Gesellschaft.
Bei der Eigentümeranalyse wird jedoch sichtbar, dass hinter dem Unternehmen eine mehrstufige Holdingstruktur steht. Zudem hält die Gesellschaft Beteiligungen an mehreren weiteren Unternehmen.
Im gleichen Zeitraum gab es Veränderungen bei der Geschäftsführung.
Durch die Verbindung dieser Informationen wird nicht nur die einzelne Gesellschaft, sondern ihr gesamtes Unternehmensumfeld sichtbar.
Welche Veränderungen können bei einer Due Diligence relevant sein?
Eigentümerwechsel
Neue Gesellschafter können die Einbindung des Unternehmens in eine andere Gruppe verändern.
Neue Beteiligungen
Akquisitionen können das Unternehmensnetzwerk erweitern.
Verkäufe
Veräußerungen können bestehende Beteiligungsstrukturen verändern.
Geschäftsführerwechsel
Personelle Veränderungen können zusätzlichen Kontext liefern.
Umstrukturierungen
Holdings und Tochtergesellschaften können innerhalb einer Gruppe neu geordnet werden.
Finanzentwicklung
Stärkere Veränderungen einzelner Finanzgrößen können eine nähere Betrachtung sinnvoll machen.
Firmenkunden Due Diligence mit firmendossiers.de unterstützen
Firmendossiers bündeln Informationen, die sonst über unterschiedliche Quellen, Veröffentlichungen und Gesellschaften verteilt sein können. So entsteht eine strukturierte Grundlage für weitere interne Prüfungen.
Finanzkennzahlen
Wirtschaftliche Entwicklung strukturiert im Mehrjahresvergleich betrachten.
Bilanz & GuV
Veröffentlichte Finanzinformationen übersichtlich zusammenführen.
Eigentümerstruktur
Direkte und weiterführende Eigentumsverhältnisse nachvollziehen.
Beteiligungsstruktur
Direkte und indirekte Beteiligungen über mehrere Ebenen betrachten.
Netzwerkdiagramm
Unternehmen, Eigentümer, Beteiligungen und Personen grafisch miteinander verbinden.
Personenhistorie
Geschäftsführung und Prokura im Zeitverlauf nachvollziehen.
Warum das Netzwerkdiagramm bei einer Due Diligence hilfreich sein kann
Bei mehrstufigen Beteiligungsstrukturen reicht eine einfache Liste von Gesellschaften oft nicht aus.
Das Netzwerkdiagramm verbindet Eigentümer, Holdings, Mutter- und Tochtergesellschaften, Beteiligungen und handelnde Personen.
Dadurch wird sichtbar, wie der Firmenkunde innerhalb seines Unternehmensnetzwerks eingebunden ist.
Wann kann eine Firmenkunden Due Diligence sinnvoll sein?
Neukundenprüfung
Unternehmen und Unternehmensumfeld vor Aufnahme einer Geschäftsbeziehung strukturierter betrachten.
Finanzierungsanfrage
Zusätzliche Unternehmensinformationen für interne Prüfprozesse zusammenführen.
Bestandskundenprüfung
Veränderungen bei Eigentümern, Beteiligungen, Personen und Finanzen erkennen.
Komplexe Gruppenstruktur
Mehrstufige Eigentums- und Beteiligungsverhältnisse nachvollziehen.
Eigentümerwechsel
Neue Gesellschafter und veränderte Gruppenstrukturen einordnen.
Auffällige Veränderungen
Mehrere strukturelle oder wirtschaftliche Veränderungen gemeinsam betrachten.
Ein Firmendossier unterstützt eine Due-Diligence- oder Unternehmensprüfung durch die strukturierte Zusammenführung verfügbarer Unternehmensinformationen. Es ersetzt keine vollständige rechtliche, steuerliche, technische oder wirtschaftliche Due Diligence, keine bankinterne Kreditentscheidung und keine vorgeschriebenen Prüfverfahren.
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Häufige Fragen zur Firmenkunden Due Diligence
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