KYC & Compliance: Unternehmen, Eigentümer und Strukturen nachvollziehen
Bei KYC- und Compliance-Prüfungen reicht die Betrachtung der einzelnen Gesellschaft häufig nicht aus. Eigentümerstrukturen, Beteiligungsketten, Unternehmensgruppen, Kontrollverhältnisse und vertretungsberechtigte Personen können zusätzlichen Kontext für die weitere Prüfung liefern.
Wer steht hinter dem Unternehmen?
Ein Unternehmen kann über mehrere Gesellschaftsebenen mit Holdings, Beteiligungen und weiteren Unternehmen verbunden sein. Firmendossiers führen diese Informationen strukturiert zusammen und machen komplexere Unternehmensstrukturen leichter nachvollziehbar.
Themen rund um KYC & Compliance
Je nach Prüfungsanlass stehen unterschiedliche Fragen im Mittelpunkt: Unternehmensidentität, Eigentümer, Kontrollverhältnisse, Beteiligungsketten, handelnde Personen oder Bestandskundenveränderungen.
Unternehmen und Geschäftspartner strukturiert betrachten und relevante Unternehmensinformationen für weitere interne Prüfungen zusammenführen.
Unternehmensdaten, Eigentümer, Beteiligungen und handelnde Personen strukturiert zusammenführen.
Firmenkunden und deren Unternehmensumfeld im Rahmen interner KYC-Prozesse betrachten.
Geschäftspartner, Eigentümer und Unternehmensverbindungen nachvollziehbar aufbereiten.
Firma, Rechtsform, Sitz, Registerinformationen und handelnde Personen gemeinsam betrachten.
Mehrstufige Eigentümerstrukturen können dazu führen, dass der direkte Gesellschafter nur einen Teil der tatsächlichen Unternehmensstruktur zeigt.
Direkte und weiterführende Eigentümerstrukturen über mehrere Ebenen nachvollziehen.
Eigentums- und Beteiligungsketten als Grundlage für die weitere UBO-Prüfung strukturieren.
Eigentums-, Beteiligungs- und Unternehmensstrukturen gemeinsam betrachten.
Direkte und indirekte Beteiligungen über mehrere Gesellschaftsebenen verfolgen.
Neben Eigentümern können auch Unternehmensgruppen und vertretungsberechtigte Personen wichtige Zusammenhänge sichtbar machen.
Bei bestehenden Geschäftsbeziehungen oder mehrstufigen Unternehmensstrukturen kann besonders relevant sein, was sich verändert hat und wie tief eine Struktur tatsächlich reicht.
KYC bedeutet häufig, mehrere Ebenen zusammenzuführen
Der unmittelbare Gesellschafter, die vertretungsberechtigte Person oder der einzelne Registereintrag zeigt jeweils nur einen Teil des Unternehmens. Erst im Zusammenhang entsteht ein nachvollziehbares Gesamtbild.
Ein Beispiel: Der direkte Gesellschafter ist nur der Anfang
Bei einem Firmenkunden ist eine Holdinggesellschaft als alleiniger Gesellschafter eingetragen. Auf der ersten Ebene erscheint die Eigentümerstruktur damit eindeutig.
Die weitere Betrachtung zeigt jedoch, dass auch diese Holding einer anderen Gesellschaft gehört. Hinter dieser Gesellschaft befinden sich weitere Eigentümer und mehrere verbundene Unternehmen.
Zusätzlich ist der Geschäftsführer des Firmenkunden bei weiteren Gruppengesellschaften tätig.
Erst durch die Verbindung von Eigentümern, Beteiligungsketten und Personen wird die Unternehmensstruktur nachvollziehbar.
Was ein Firmendossier für KYC & Compliance sichtbar machen kann
Unternehmensdaten
Grundlegende Unternehmens- und Registerinformationen strukturiert zusammenführen.
Eigentümerstruktur
Direkte und weiterführende Eigentumsverhältnisse nachvollziehen.
Beteiligungsketten
Direkte und indirekte Unternehmensverbindungen über mehrere Ebenen betrachten.
Netzwerkdiagramm
Gesellschaften, Eigentümer, Beteiligungen und Personen grafisch miteinander verbinden.
Geschäftsführung & Prokura
Vertretungsberechtigte Personen und deren Funktionen nachvollziehen.
Personenhistorie
Veränderungen bei Geschäftsführung und Prokura im Zeitverlauf sichtbar machen.
Für welche KYC-Situationen kann das relevant sein?
Neukundenprüfung
Unternehmen und Unternehmensstruktur vor Aufnahme einer Geschäftsbeziehung kennenlernen.
Bestandskundenprüfung
Veränderungen bei Eigentümern, Beteiligungen und Personen nachvollziehen.
Komplexe Eigentümerketten
Mehrere Gesellschaftsebenen strukturiert auflösen.
Unternehmensgruppen
Holdings, Tochtergesellschaften und verbundene Unternehmen erkennen.
Vertretungsprüfung
Geschäftsführung und Prokura strukturiert darstellen.
Vertiefte Unternehmensanalyse
Einzelinformationen zu einem nachvollziehbaren Unternehmensbild verbinden.
Firmendossiers unterstützen KYC- und Compliance-Prozesse durch die strukturierte Zusammenführung verfügbarer Unternehmensinformationen. Sie ersetzen keine gesetzlich vorgeschriebene Identitätsprüfung, keine Transparenzregisterabfrage, keine Sanktions- oder PEP-Prüfung und keine rechtliche Feststellung wirtschaftlich Berechtigter. Die konkrete Compliance-Bewertung erfolgt durch den jeweiligen Nutzer.
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