Geschäftszweck und Unternehmensprofil prüfen
Bei Firmenkunden reicht es nicht immer aus, Unternehmensname, Sitz und vertretungsberechtigte Personen zu kennen. Für eine nachvollziehbare Prüfung kann auch entscheidend sein, ob Geschäftszweck, Unternehmensprofil und erkennbare Strukturen ein stimmiges Gesamtbild ergeben.
Warum das Unternehmensprofil wichtig ist
Der Geschäftszweck beschreibt zunächst, womit sich ein Unternehmen nach außen beschäftigt. Für die Einordnung eines Firmenkunden kann jedoch auch relevant sein, wie dieses Bild mit Unternehmensstruktur, Beteiligungen, handelnden Personen und veröffentlichten Informationen zusammenpasst.
Geschäftstätigkeit
Welche Tätigkeit wird angegeben und wie lässt sie sich mit öffentlich verfügbaren Unternehmensinformationen in Verbindung bringen?
Unternehmensstruktur
Passt die erkennbare Gesellschafter- und Beteiligungsstruktur zum beschriebenen Unternehmensprofil?
Entwicklung
Haben sich Personen, Beteiligungen oder Strukturen verändert, die für die aktuelle Einordnung des Unternehmens relevant sein können?
Welche Fragen können bei der Prüfung entstehen?
Welche Informationen tatsächlich benötigt werden, hängt vom jeweiligen Kunden, Geschäftsmodell und Risikokontext ab. Typische Fragen können beispielsweise sein:
Passen Unternehmensgegenstand und öffentlich erkennbare Tätigkeit zusammen?
Gehört es zu einer Unternehmensgruppe, Holding oder Beteiligungsstruktur?
Welche Geschäftsführer und Prokuristen sind aktuell erkennbar?
Welche verfügbaren Gesellschafter- und Beteiligungsinformationen sind nachvollziehbar?
Haben sich Beteiligungen, Personen oder Unternehmensverbindungen verändert?
Lassen sich die vorhandenen Informationen nachvollziehbar miteinander verbinden?
Angaben nicht isoliert betrachten
Ein einzelner Datenpunkt sagt häufig wenig aus. Aussagekräftiger kann der Vergleich zwischen den vom Kunden angegebenen Informationen und dem öffentlich nachvollziehbaren Unternehmensbild sein.
Geschäftszweck, Tätigkeit, Ansprechpartner, Unternehmensstruktur und weitere Angaben aus dem Kundenprozess.
Registerinformationen, vertretungsberechtigte Personen, Gesellschafter, Beteiligungen, Unternehmensverbindungen und verfügbare veröffentlichte Informationen.
Sie kann aber Anlass sein, Informationen genauer zu prüfen, Rückfragen zu stellen oder zusätzliche Unterlagen einzubeziehen. Die Bewertung bleibt Bestandteil des jeweiligen internen Prüf- und Risikoprozesses.
Unternehmensinformationen im Zusammenhang betrachten
Ein Firmendossier kann verfügbare Informationen zu einem deutschen Unternehmen strukturiert zusammenführen. Damit lassen sich Angaben aus dem Kundenprozess leichter mit dem öffentlich nachvollziehbaren Unternehmensbild abgleichen.
Unterstützung für die Prüfung – keine automatische Risikobewertung
Das Firmendossier ersetzt keine gesetzlich erforderliche Prüfung. Es enthält insbesondere keinen eigenen AML- oder Kundenrisikoscore, keine rechtlich verbindliche Feststellung wirtschaftlich Berechtigter und ersetzt weder Transparenzregisterabfragen, Sanktions- oder PEP-Prüfungen noch die individuelle Risikoanalyse und Dokumentationspflicht des verpflichteten Unternehmens.
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Unternehmen genauer betrachten
Firmendossiers.de bereitet verfügbare Unternehmensinformationen zu deutschen Unternehmen strukturiert und analystengeprüft auf.