Unternehmen vor Finanzierung prüfen: Mehr als nur Finanzkennzahlen betrachten
Vor einer Finanzierung können neben veröffentlichten Finanzdaten auch Eigentümer, Beteiligungen, Unternehmensgruppen und handelnde Personen relevant sein. Firmendossiers führen diese Informationen strukturiert zusammen und helfen, das Unternehmen vor einer Finanzierungsentscheidung besser einzuordnen.
Welche Informationen können vor einer Finanzierung relevant sein?
Eine Finanzierung bezieht sich auf ein konkretes Unternehmen. Dieses Unternehmen kann jedoch Teil einer deutlich größeren Eigentums- und Beteiligungsstruktur sein. Deshalb lohnt sich neben dem Blick auf Finanzdaten auch die Betrachtung des Unternehmensumfelds.
Finanzentwicklung
Veröffentlichte Finanzkennzahlen und Jahresabschlussdaten im Zeitverlauf betrachten.
Eigentümerstruktur
Nachvollziehen, welche Personen oder Gesellschaften hinter dem Unternehmen stehen.
Unternehmensgruppe
Erkennen, ob weitere Holdings, Tochter- oder Beteiligungsgesellschaften verbunden sind.
Was kann bei der Prüfung vor einer Finanzierung betrachtet werden?
Welche veröffentlichten Finanzinformationen liegen für die Gesellschaft vor?
Wie haben sich zentrale Kennzahlen über mehrere Geschäftsjahre entwickelt?
Welche Entwicklung zeigt die Eigenkapitalausstattung?
Welche Veränderungen sind bei veröffentlichten Bilanzpositionen erkennbar?
Wer ist unmittelbar am Unternehmen beteiligt?
Wie setzt sich die Eigentümerstruktur hinter Unternehmensgesellschaftern fort?
Welche weiteren Gesellschaften sind direkt oder indirekt verbunden?
Wer handelt aktuell für das Unternehmen und welche Veränderungen gab es?
Das Unternehmen im Gesamtzusammenhang betrachten
Ein Beispiel: Die Finanzierung betrifft eine GmbH – dahinter steht eine ganze Gruppe
Eine operative GmbH benötigt eine Finanzierung. Die veröffentlichten Finanzdaten beziehen sich zunächst auf diese einzelne Gesellschaft.
Bei der Betrachtung der Eigentümerstruktur wird jedoch sichtbar, dass die GmbH vollständig einer Holding gehört. Diese hält daneben mehrere weitere Beteiligungen und Tochtergesellschaften.
Zudem treten einzelne Geschäftsführer in mehreren Gesellschaften der Gruppe auf.
Damit wird sichtbar, dass die zu finanzierende Gesellschaft in eine größere Unternehmensstruktur eingebunden ist.
Welche Veränderungen können vor einer Finanzierung zusätzlichen Kontext liefern?
Eigentümerwechsel
Neue Gesellschafter können die Unternehmens- und Gruppenstruktur verändern.
Neue Beteiligungen
Erwerbe oder Verkäufe können das Unternehmensnetzwerk erweitern oder verändern.
Geschäftsführerwechsel
Veränderungen in der Leitung können für die Einordnung des Unternehmens relevant sein.
Neue Holdingstruktur
Umstrukturierungen können Beteiligungen und Eigentumsverhältnisse neu ordnen.
Finanzentwicklung
Stärkere Veränderungen einzelner Kennzahlen sollten im zeitlichen Verlauf betrachtet werden.
Gruppenveränderungen
Ein Unternehmen kann neu Teil einer anderen Unternehmensgruppe werden.
Unternehmen vor Finanzierung mit firmendossiers.de prüfen
Firmendossiers führen Unternehmensinformationen zusammen, die sonst über unterschiedliche Quellen, Jahresabschlüsse und Gesellschaften verteilt sein können.
Finanzkennzahlen
Wirtschaftliche Entwicklung über mehrere Geschäftsjahre strukturiert darstellen.
Bilanz & GuV
Veröffentlichte Finanzinformationen übersichtlich zusammenführen.
Eigentümerstruktur
Direkte und weiterführende Eigentumsverhältnisse nachvollziehen.
Beteiligungsstruktur
Direkte und indirekte Unternehmensbeteiligungen über mehrere Ebenen betrachten.
Netzwerkdiagramm
Unternehmen, Eigentümer, Beteiligungen und Personen grafisch miteinander verbinden.
Personenhistorie
Geschäftsführung und Prokura im Zeitverlauf nachvollziehen.
Warum ein Netzwerkdiagramm vor einer Finanzierung hilfreich sein kann
Finanzdaten zeigen die wirtschaftliche Entwicklung der betrachteten Gesellschaft. Sie zeigen jedoch nicht automatisch, welche weiteren Unternehmen oder Eigentümer mit ihr verbunden sind.
Ein Netzwerkdiagramm verbindet die Gesellschaft mit Holdings, Eigentümern, Tochterunternehmen, Beteiligungen und handelnden Personen.
Dadurch lässt sich schneller erkennen, wo das zu finanzierende Unternehmen innerhalb seines Unternehmensnetzwerks steht.
Wann kann eine vertiefte Unternehmensprüfung sinnvoll sein?
Neue Finanzierung
Zusätzliche Unternehmensinformationen für die interne Analyse zusammenführen.
Investitionsfinanzierung
Unternehmensstruktur und wirtschaftliche Entwicklung vor größeren Finanzierungen betrachten.
Akquisitionsfinanzierung
Eigentums- und Beteiligungsstrukturen im Zusammenhang mit einer Transaktion einordnen.
Komplexe Gruppenstruktur
Mehrere Gesellschaftsebenen und verbundene Unternehmen nachvollziehen.
Eigentümerwechsel
Neue Gesellschafter und Veränderungen der Gruppenstruktur berücksichtigen.
Bestandsfinanzierung
Aktuelle Struktur und Unternehmensentwicklung mit früheren Informationen vergleichen.
Ein Firmendossier stellt strukturierte Unternehmensinformationen bereit. Es ersetzt keine Kreditprüfung, keine Bonitätsbewertung, kein internes Rating und keine Finanzierungsentscheidung.
Weitere Themen vor einer Finanzierung
Häufige Fragen zur Unternehmensprüfung vor einer Finanzierung
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